Découvrez notre expertise
Votre patrimoine est précieux. Il requiert de l’attention et vous manquez de temps. Sa gestion nécessite des connaissances dans des domaines complexes, parfois difficiles à appréhender ou qui vous sont étrangers. Vous ressentez tout simplement le besoin d’être accompagné et déchargé du suivi quotidien, en délégant la gestion à un partenaire disponible et de confiance, tout en restant maître de vos choix. Conseil en gestion de patrimoine, conseil en investissements, gestion d’actifs, recherche de financements, assistance juridique et fiscale. Que votre besoin soit ponctuel ou global, TAIRAM patrimoine s’adapte et élabore avec vous l’accompagnement qui vous convient dans le respect d’une finance éthique et durable qui ouvre la voie à un avenir où les investissements génèrent non seulement des rendements financiers, mais également un impact positif sur la société et l'environnement. Rencontrons-nous et prenons soin ensemble de votre patrimoine !
Gestion de patrimoine
Conseil en investissements
Gestion d’actifs
Découvrez notre expertise
Votre patrimoine est précieux. Il requiert de l’attention et vous manquez de temps. Sa gestion nécessite des connaissances dans des domaines complexes, parfois difficiles à appréhender ou qui vous sont étrangers. Vous ressentez tout simplement le besoin d’être accompagné et déchargé du suivi quotidien, en délégant la gestion à un partenaire disponible et de confiance, tout en restant maître de vos choix. Conseil en gestion de patrimoine, conseil en investissements, gestion d’actifs, recherche de financements, assistance juridique et fiscale. Que votre besoin soit ponctuel ou global, TAIRAM patrimoine s’adapte et élabore avec vous l’accompagnement qui vous convient dans le respect d’une finance éthique et durable qui ouvre la voie à un avenir où les investissements génèrent non seulement des rendements financiers, mais également un impact positif sur la société et l'environnement. Rencontrons-nous et prenons soin ensemble de votre patrimoine !
Gestion de patrimoine
Conseil en investissements
Gestion d’actifs
Gestion de patrimoine
Fruit du travail d’une vie, votre patrimoine mérite les meilleures expertises pour assurer sa pérennité.
Le préserver, le développer, le transmettre : nous sommes les architectes de votre avenir financier en développant une approche holistique, agnostique et personnalisée.
Les avantages
Approche multidimensionnelle
Accompagnement au long cours
Démarche intergénérationnelle
Diagnostic et stratégie patrimoniale
Effectuer un bilan patrimonial et vous aider à définir une stratégie adaptée à vos priorités, qui pourra inclure les aspects financiers, fiscaux et successoraux. La mettre en œuvre et la piloter dans le temps tout en la faisant évoluer au gré des changements législatifs, économiques et familiaux.
Accompagnement juridique et fiscal
Le civil et le fiscal : les deux jambes de votre stratégie patrimoniale.
Une stratégie patrimoniale ne saurait être bâtie exclusivement à l’aune de la fiscalité. C’est un indicateur important à intégrer dans la réflexion d’ensemble, mais la fiscalité ne doit pas être la seule boussole.
Le levier juridique est, quant à lui, très souvent, d’une redoutable efficacité pour atteindre un objectif patrimonial. Encore faut-il être bien entouré pour l’appréhender.
Préparation à la transmission
Certains optent pour la stratégie suivante : « Après moi, le déluge… ». Si vous avez une autre vision, TAIRAM patrimoine peut vous aider.
Protection du conjoint survivant, transmission du patrimoine aux enfants, philanthropie pour soutenir des causes qui vous sont chères…la préoccupation du devenir d’un patrimoine est légitime. TAIRAM patrimoine vous accompagne dans cette réflexion personnelle et intime et vous propose des solutions pour préparer et construire le futur.
Médiation intergénérationnelle et éducation financière de la jeune génération
« On appelle famille un groupe d’individus unis par le sang et brouillés par des questions d’argent ». Quand le dialogue familial sur les sujets financiers devient difficile, le recours à la médiation d’un tiers peut s’avérer judicieux. Il préserve les intérêts financiers ainsi que l’entente familiale.
Concernant la jeune génération, il est parfois nécessaire de la sensibiliser aux aspects patrimoniaux et de l’accompagner dans l’appropriation d’une culture économique et financière pour que, le moment venu, elle soit parfaitement armée pour gérer.
Conseil en investissements
Cession d’un bien immobilier ou de votre entreprise, héritage, perception d’une prime ou d’une indemnité… Vous disposez de liquidités et ressentez le besoin d’être accompagné pour faire les bons choix.
Définissez le cap, restez maître à bord, mais soyez bien entouré !
Les avantages
Construction d’une stratégie d’investissements
Sélection de partenaires appropriés
Contrôle et suivi à l’épreuve du temps
Actifs financiers
TAIRAM patrimoine ne détient aucun fonds. Nous sélectionnons pour vous les supports et les solutions les plus adaptés auprès des grandes institutions de la place avec un regard attentif sur les coûts, les risques, la qualité d’exécution des opérations et la précision des reportings.
Actifs immobiliers
Notre expertise immobilière et notre habilitation professionnelle nous confèrent le statut d’intermédiaire immobilier. Détenteur de la carte professionnelle permettant l’exercice de l’activité de transaction sur immeubles et fonds de commerce, nous vous apportons un regard professionnel sur cette classe d’actifs incontournable.
Private equity
L’investissement dans des entreprises non-cotées connaît un engouement grandissant, compte tenu des rendements élevés qu’il laisse espérer. Cependant, il n’est pas dénué de risque qu’il convient d’appréhender avant de s’engager. D’autant que les offres se multiplient ces dernières années, et qu’elles ne sont pas toutes de qualité égale. TAIRAM patrimoine vous guide dans cet univers réservé aux investisseurs qualifiés !
Financements
Recourir au crédit pour financer des investissements peut parfois avoir du sens. TAIRAM patrimoine vous aide à structurer un financement en utilisant le montage adapté à votre situation (crédit amortissable, in fine, différé d’amortissement, paliers, relais etc….). Nous recherchons pour vous les offres les plus compétitives et nous vous accompagnons jusqu’à la réalisation de votre projet.
Gestion d'actifs
Votre patrimoine financier est déjà constitué. Il est diversifié et géré auprès de différents établissements, avec plusieurs interlocuteurs.
Suivre son évolution et analyser ses performances requiert de l’attention. Coordonner l’ensemble des intervenants est chronophage.
Les avantages
Recherche d’une cohérence d’ensemble selon le niveau de risque souhaité
Arbitrage des supports les moins performants
Réduction des coûts (frais cachés)
Pilotage de l’allocation d’actifs globale
On estime en général que 80 % du rendement de votre portefeuille dépend de l’allocation. C’est donc un élément capital à ne pas négliger. On entend par allocation d’actifs la répartition des investissements sur différentes classes d’actifs, à l’échelle mondiale, tels que les actions, les obligations, les liquidités, l’immobilier etc…
L’objectif est d’optimiser le rendement en minimisant les risques, en diversifiant géographiquement et sectoriellement les investissements.
Sélection des gérants et/ou des fonds et suivi
Une fois l’allocation définie, il convient de choisir les meilleurs supports dans chaque classe d’actifs. Et de s’assurer qu’ils restent performants dans la durée.
Il s’agit de sélectionner les meilleurs gérants pour leur capacité à générer de l’alpha, c’est-à-dire à obtenir un rendement supérieur à celui du marché.
Consolidation des positions et pilotage des risques
Plusieurs portefeuilles répartis dans différents établissements rendent le suivi très délicat. Nous consolidons vos positions pour obtenir une vision globale et un pilotage des risques plus précis. En effet, au fil du temps et des opportunités, vous avez probablement réaliser des placements auprès de différents intermédiaires. Une synthèse générale et consolidée s’impose pour éviter les doublons ou les concentrations, sources de sous-performance ou prise de risque excessive.
Reporting et analyse des performances
Dans un monde où les crises se succèdent (Subprime, dette souveraine européenne, COVID…) et où l’information circule de plus en plus rapidement, il n’est pas recommandé de gérer ses avoirs de façon passive et de les laisser s’apprécier comme on laisse un grand cru se bonifier avec le temps. Disposer d’indicateurs fiables et efficaces permet une gestion dynamique de vos positions et l’arbitrage des supports les moins performants.
